银行合规心得9篇

银行合规心得篇(1):银行合规的学习心得体会范文

　　 　　一个行业的良好发展关键在于用人，如果用人不当，即使再制订多么严密的规定法规，执行不当，一切都等于零。所以这就要求我们广大金融机构所有的工作员工必须依法树立合规的意识。端正自己的思想。在工作中严格要求自己，一切按规定办事。
　　 　　纵观金融警示片中的所有案件的发生，不管是新乡农行的刘国俊携95万现金出走，还是浚县农信社的会计刘仁云挪用千万巨款，再到中行某支行长马玉荣的团伙作案，这些全都反映了我们金融机构上的制度之殇，片中的同行业人员都是因为一念之差而走上了违法犯罪的道路，到最后搞得家庭破裂，父母孩子都跟着一起受罪，一失足成千古恨，他们都得到了法律的严惩，落得身败名裂，深陷囹圄的可悲下场，同时他们的所作所为还连累了自己的同事，也给他们自己及家人造成了无尽的伤痛。
　　 　　通过此片，我深刻认识到了依法合规的重要性，也对全部银行业金融机构依法开展合规执行年有了一个全新的认识，片中的违法人员已经给了我们深刻的认识和反思，我们当引以为戒，从自身做起，一定要注重制度管理上的细节不能存在侥幸心理钻法律制度上的空子，正如片中说的那样，莫伸手，伸手必被抓。
　　 　　银行风险是客观的、普遍存在的，完全没有风险是不可能的，关键是如何有效地防范控制和化解风险，将风险造成的损失控制在最小的可预见、可接受的范围内，因此，我行一定要做好内部审计工作，作为我们前台员工也一定要树立高度的风险合规意识，减少操作风险的发生，勿以恶小而为之，注重自身工作中的细节，积极配合行里审计工作的开展。不断建立健全我行的内部风险测量和预警机制，建立一套完善的、符合实际的银行审计制度，这样才能使我行的审计工作再上一个台阶。坚持合规经营，注重案件防控和减少风险的产生。
　　 　　在以后的银行工作中，我必须高度树立依法合规的意识，注重工作中的细节，勿以善小而不为，勿以恶小而为之，做好自己的本质工作，积极进取，切实做到“依法合规从我做起”。　　 　　

银行合规心得篇(2):农村信用社合规建设学习心得体会

　　　　最近，我县联社按照区联社《XX年xx农村信用社合规建设工作意见》xxx号文件精神。为认真贯彻落实银监会各项合规管理要求努力营造“合规人人有责”的文化氛围，提高合规管理理念。和制度执行力。确保我县农村信用社持续稳定健康发展，开展此次依法合规经营教育活动。
　　　　这此活动学习了《xx农村信用社储蓄业务管理暂行办法》及《广西农村信用社员工违法违规行为处理办法》等等。通过认真学习，对依法合规经营有了更深一层的认识，现就此次学习活动几个理性的认识。
　　　　一，爱岗敬业，无礼奉献。
　　　　爱岗敬业，是各行各业中最普遍的奉献精神，我们信用社要发展要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位员工的无私奉献精神是不行的。作为信用社的一名员工，为信用社的前途和发展，做一名爱岗敬业的员工。自参加工作以来，我一直从事这项职业也一直热爱这个职业，在工作中不断加强学习，时刻按照职业规范去要求自己努力工作。
　　　　二，加强业务知识学习，提升合规操作意识。
　　　　“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力全面加强柜面营销和柜台服务。是我们临柜人员最为实际的工作任务。加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话，各项规章制度的建立不是凭空想象出来的产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项制度办事，我们才有保护自己的权益和维护广大客户的权益能力。
　　　　三，增强规章制度的执行与监督防范案件发生意识。
　　　　信用社号称三铁“铁制度，铁算盘，铁账本”，正因为有了这三铁信用社在百姓心中，才是值得信赖的。有规不遵有章不循，是各个行业之大忌。车行千里始有道。就一线柜员而言从内部讲要做到从我做起正确办理每一笔业务认真审核每张票据，做好相互制约相互监督。不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持致始致终地按规章制度其事。我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。
　　　　近年来，金融系流发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重的损害了信用社的社会信誉，应采取相应措施。正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，坚持经常的案例警示教育。自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。使各岗位人员真正做到明确职责，细制度，严操作。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。
　　　　通过这次依法合规经营教育活动，我找到了自我正确的价值取向与是非标准。增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求。逐步确立“全员合规，全程合规，主动合规，合规创造价值”的合规管理理念。不断提升我县信用社案件防控工作水平，确保我县农村信用社持续稳定健康发展。

银行合规心得篇(3):合规文化学习心得体会

　　　　本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年省联社对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。我深知依法合规经营是金融经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在工作中，必须做好以下的工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。
　　　　一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念
　　　　加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和金融经营风险的普遍性，认识到信用社本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。
　　　　二、建立建全各项规章制度，加强内控管理
　　　　从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。使各个从事不同岗位的员工从自身岗位上找工作漏洞，提出合理建议，为完善内控管理提供了重要依据。
　　　　依法合规经营，加强内部管理，并不是三言两语就能说得清楚，也并非一个人的能力就能做好，作为员工就应尽职尽责，做好本份，要深刻认识到开展“开展合规建设年”活动的意义，从每一个员工做起，从自身的工作做起，认真做到依法合规。做到常在河边站，就是不湿脚。做到警钟常鸣，八小时内约束自己，八小外也要警醒自己。

银行合规心得篇(4):合规文化培训学习心得体会

　　　　通过几天的合规文化的培训学习,我感触很多,我深深的认识到了合规操作的重要性.
　　　　我记得我去的时候有人给我说过不要当对长,因为队长很辛苦,但是我去的时候义无返顾的选择了队长,通过简单的竞选,我成了所有对中唯一的一名女队长,我也知道在这个时候也许有人说我是为了想当优秀学员才这么做的,但是我管不了那么多了,因为我自己知道为什么就够了.记得以前我在演讲的时候总是有些胆怯,哪怕那些人都是我认识的领导和同事,.我知道我缺乏锻炼,所以我把这次能在那么多的陌生人面前充分展现自我当成一次很好的锻炼机会.
　　　　首先我们到达目的地的第一项就是进行合规文化理论的讲解,我记得很清楚,我们的培训师给出了这样的一道简单的算术题,他要求我们随着他视频上加上去的数字迅速的说出答案,题是这样的1000+40+1000+20+1000+10+1000+30我们都异口同声的说出5000,然而培训师笑了,因为我们成功的中了他的圈套,这样他才能讲出他的哲理,他让我们慢慢的加一次,答案却是4100,这时候他对我们讲不合规很多时候是一种习惯所以我们的注重平时的操作.
　　　　再后来同样通过一道算术题说明了我们在生活和工作中,很多人往往看到的是别人的缺点和自己的优点等等……在中午饭的前合规文化展示中,我带领我的队员通过军事化的形式夺的了我们团队的第一个第一,再后来的我们的团队在更多的集体活动中都的了第一,也许这只是游戏,但是我们充分认识到了每一项工作的流程制作的重要性和岗位分工的重要性,只有岗位明确,每个人才能更好的明白自己的职责,配合完整的周详的流程才能把所有的事情处理好.
　　　　作为一名队长我充分认识到了一名领导是和决策者 不能优柔寡断,很多事情要自己下决断不染要乱套了,我们在前面一直都保持第一,在最后一项中培训师加大了分数之间的距离,胜败就这一回了,在这一回我怕失误都没有给他们直接来一个指令,结果当家的多了都不晓得听谁的了,最后我们犯规次数多,遗憾的没有拿到第一.虽然有点点遗憾,但是我们的过程是快乐的.

银行合规心得篇(5):学习银行优质服务心得体会

8月20日我社全体员工参加了区行组织的优质服务培训，请来权威的礼仪老师为我们授课，课程内容生动精彩，使我们大家收益非浅。　　当今世界，银行业之间的竞争越来越激烈。在银行本身差异越来越小的情况下，谁有先进的信息技术、科学的经营管理方式、独具特色的企业文化、超值的优质服务，谁就会在竞争中立于不败之地；否则就会在竞争中被淘汰。从中我们不难看出，企业文化和优质服务对于银行来说的重大意义。我们唯有创建自己独特的企业文化，提升我们的核心竞争力，提供超值的服务来满足顾客日益增长的需求，挽留顾客。 　　从这优质服务培训中，我清晰的明白了什么是服务？服务就是用服务者的脚去穿顾客的鞋子。也就是说我们要站在客户的角度想问题，满足顾客的需要，这就是服务。而如何为客户提供优质服务呢？这就需要我们具备良好的服务意识和职业态度，做到五勤：眼勤、嘴勤、耳勤、手勤、腿勤；四好：职业形象好、服务态度好、服务技能好、回答问讯好；三不怕：不怕脏、不怕累、不怕烦；学会感激体谅客户，一切为客户着想，洞察先机，将最优质的服务在客户表达前完成。 　　通过学习顾客心理学，了解了客户需求的分类，不同客户在不同情况下的不同需求，并学会通过察言观色的方法来辨别这些需求，并根据客户类型的差异，为不同类型的客户提供不同类型的服务。通过学习服务的标准与技巧，了解了信用社的工作程序，和遇到特殊情况（如：客户投诉）时的处理技巧。通过学习职业形象和职员礼仪课程，我明白了微笑的作用和意义，同时深刻的认识到，一个优秀的企业的员工应该具备良好的个人形象，用举止、工作及日常礼仪来规范自己的行为，使我们时刻保持专业、优雅的气质。通过学习如何沟通的课程，学会了沟通的三大技巧（观察、倾听、语言），明白了有效的沟通要以诚为先，从心开始，要用爱心和客户交流，才能赢得客户的心。概括起来说就是：态度决定一切。细节决定成败。微笑改变命运。文化铸就品牌。沟通从心开始。有礼走遍天下。服务创造未来。这简短的七句话正是我本次培训最深刻的体会所在。　　短暂的培训虽然已经结束了，但是真正的考验对我来说才刚刚开始。在以后的工作中，我将一如既往本着我们尧都信合人勤奋、忠诚、严谨、开拓的精神，将我所学到的先进的服务理念来武装自己的头脑，用积极、良好的心态面对工作，以优雅的职业形象为客户服务，通过不断的学习提升自己的业务技能和服务技巧，并将我所学到的知识讲授给身边的人，用自己的实际行动感染身边的每一位同事，使大家能够在这种良性的氛围中得到熏陶，从而形成一股强大而持久的影响力，不断提升我们信合的竞争实力。　　放眼世界，展望未来，在未来社会的竞争中，我们将以崭新的姿态面对挑战，在经营和服务过程中，摆正好自己的心态，用微笑和宽容对待客户，用爱心打动客户，用优质服务创造信合灿烂辉煌的未来。

银行合规心得篇(6):信贷学习心得体会

　　xxxx年x月xxxx日，我行举办了“信用风险管理与贷款风险分类”培训班，一天多的时间里，两位老师对贷款五级分类的理论基础进行了深刻讲解，并组织了实际案例的讨论、演示和点评，既有实务操作又有理论讲解，使我对五级贷款分类工作有了更多的认识和更深刻的理解。
　　确实，在银行工作这么多年，以前还认为对贷款五级分类工作的认识比较到位：一是准确的分类有助于准确计算坏帐准备金，二是银行监管部门的要求。但在听了讲座以后，发现以前对五级分类工作的认识有所偏差，五级分类工作的意义不仅局限于计算准备金和应付监管部门，而应该从理念和文化的角度来看。如果用一句话来说，就是要“以正确的理念建设更加健康的信贷文化”。
　　首先，信贷五级分类工作强调的是一种信贷管理的理念。比如：通过进行五级分类工作，会提示和引导我们要注意第一还款来源，而非抵押和担保。这才是一种正确的思考问题的方式，所以对我们来说，通过学习首先要树立先进的、正确的理念，就象李行长经常强调的“思路决定出路，思想决定未来”，我们一定要通过这次学习，加强和深化对贷款五级分类的认识和理念的转变。
　　其次，信贷五级分类工作是一种制度安排。是加强信贷管理的重要手段和方法。从某种程度上说，过程比结果更重要，信贷五级分类的过程是加强信贷管理的重要手段，是一种加强信贷管理工作的重要制度安排，我们在今后的工作中一定要不断实践和坚持。
　　第三，信贷五级分类工作是促进更健康的信贷文化形成的重要保证。就象王君老师在书中提到的“有什么样的贷款分类就有什么样的信贷文化”。确实，文化的形成是需要制度的保障的，在有效的坚持和实践信贷五级分类工作的同时，也就会不断的促进我们更加健康的信贷文化的形成。
　　总之，信贷五级分类工作不仅仅是为提准备而是为了揭示风险，不是仅仅为了应付监管部门，而是为了提高信贷管理的科学性，不是仅仅为了完善制度和流程，而是为了以正确的理念建设更加健康的信贷文化。　　

银行合规心得篇(7):学习金融知识的感想_600字

　　如果我不学习“送金融知识进校园”的宣传单的话，那我对金融方面的知识就完全是一片空白。经过学习过后，使我知道了现在流通的是第五套人民币；我们要珍惜和爱护人民币，不要在人民币上乱涂乱画。
　　还让我懂得了残缺污损人民币的兑换法，还有怎样去识别真假人民币，要学会观察人民币的颜色、图案、花纹、安全线等和特殊的防伪标记；学会用手指触摸钞票感觉来识别人民币；还可以通过抖动钞票发出的声音来判断真假人民币，因为人民币象征着我们伟大的祖国；上面有行名、盲文、国徽；图案有伟大领袖毛主席的头像。
　　我还知道了活期存款，一元钱也可以存定期储蓄存款，整存整取定期储蓄、教育储蓄存款、农户小额贷款和生源助学贷款怎样去办理银行卡、电子银行业务、网上银行转账或电话银行。客户既能享受自动语音服务的快捷和自助完成余额查询，又能享受人工服务的温馨。然后教了我们保护密码的知识，巧妙设置密码和保护账户安全。如果银行卡掉了，要立即挂失，还要防范犯罪分子利用手机短信、电话、邮寄传递和网络等通信手段实施新型诈骗犯罪活动。常见的诈骗手段有：电话诈骗、短信诈骗、网络诈骗等。不要贪图小便宜，一夜暴富、天上掉馅饼的心理。注意个人资料不要暴露给别人，不可随便注册，填写自己的身份证号、手机号码、银行卡卡号等私人信息。做好自身防范，也要向身边的家人、同学做好宣传，要注意提醒他们，发现有电信诈骗的行为要及时报警，不要让坏人有机可乘！
    四川达州达县逸夫小学五年级:程子艺

银行合规心得篇(8):银行员工入党思想汇报

　　市分行机关第一党支部：
　　XX年8月8日晚，第29届奥运会开幕式在北京中国国家体育场——鸟巢成功举行。随着昔日“体操王子”飞翔着点燃北京奥运会主火炬，13亿中国人民和60亿世界人民共同期待的体育盛会终于拉开了序幕。
　　“我和你，心连心，同住地球村；为梦想，千里行……”，这是一次亘古未有的大团圆。来自五大洲的204个国家或地区代表团，80多位国家元首、政府首脑和王室成员，以及数万名来自世界各地的观众参加了开幕式。不同的种族、不同的肤色、不同的语言、不同的信仰……像这样高规格、大范围的聚会，在人类历史上可能还从来没有过。这是一幅美轮美奂的诗画卷。在这幅风云变幻、流光溢彩的画卷上，人们看到了中国古代的“四大发明”，看到了中国通向世界的两条“丝绸之路”，看到了遨游太空的“嫦娥”……源远流长的古代文明次第呈现，世界前沿的现代科技如梦似幻，洋溢着自信，挥洒着自豪，几十分钟的演出穿越了中国几千年的时空隧道。
　　这是一场奥运理念的精彩演绎。当七彩虹桥烂漫于画卷之上，当蓝天绿水现于儿童的笔下，人们对“绿色奥运”有了直观的感受；当维妙维肖的29个烟花“脚印”走近鸟巢，当光彩夺目的“五环”悬在半空，人们知道“科技奥运”绝不是一句虚言；当灿烂的文明一一展现，当悠扬的琴声环绕鸟巢，浓郁的“人文奥运”气息更是扑面而来。“绿色奥运，科技奥运，人文奥运”正是北京奥运会所倡导的理念。
　　这是一番奥运精神的完美诠释。此次开幕式给人最深的印象就是规模宏大、气势恢弘，XX名演员不仅排列整齐，而且不断地变换阵形，甚至还要做出令人眼花缭乱的动作，这是“团结”的杰作；“千人击缶”，千张“笑脸”，“有朋自远方来不亦乐乎”、“四海之内皆兄弟”，以及连接欧亚乃至五大洲的“丝绸之路”，无不搭起了“友谊”的桥梁；当数百人组成的“和平鸽”扇动着巨大的翅膀，当刘欢和沙拉·布莱曼站在“同一个地球”上高唱着本届奥运会的主题歌《我和你》，人们感受到了“和平”的力量和渴望。这是多么令人感动的一种力量啊！我深深的为我们伟大祖国的崛起而感到自豪。
　　是的，我们的国家通过举办一次无与伦比的奥运会得到了认可，通过“绿色奥运，科技奥运，人文奥运”走向了成熟。作为农行的一份子，我们的目标呢？在当前农行股改的关键时期，我们要从奥运会中寻找动力，因为我们怀有农行重组成功、上市后脱胎换骨的“同一个梦想”。但“梦想“需要我们不断地努力，要象我国运动员一样，不断拼搏，才有可能在世界强林中占一席之地，才能赢得大家的尊重。因此，正象奥运主题歌一样，你和我，农行45万人上下齐心，艰苦创业，合规管理，才能使我们共同的家园---中国农业银行得到社会的认可，得到国际国内资本市场的认可，才能实现我们的伟大梦想！

银行合规心得篇(9):让青春在奉献中闪光

　　

　　 漫游长江，才知道什么是壮丽!登上昆仑，才知道什么是雄伟!走上工作岗位，才知道什么是奉献!　　     每天早上，当我穿上整洁的工作服，面带微笑，来到秭归支行城东分理处时，我的心情就显得格外舒畅，这是因为“城东”友好的环境，团结的氛围，就象是一个温馨的大家庭！我在这里快乐并感动着，更重要的是我在这里学会了如何工作、如何敬业、如何奉献！　　    我刚进行的时候，主任语重心长地告诉我：“中国银行是一块金字招牌，我们要象爱惜自己的眼睛一样爱惜它，我们要用自己的行动使它更加闪亮！”当时我似懂非懂地点了点头。可后来发生的一件让我终生难忘的事使我对这句话有了更深的认识！　　     那是一个星期六的下午快下班的时候，一位储户来取一笔到期的教育储蓄存款，为了不影响轧帐的时间，我刷刷刷飞快地办完了业务，也没有听从同事的提醒对利息进行手工复核，就付款让客户走了。见此情形，一向工作认真仔细的宋大姐默默地拿过凭证重新复核利息，算完后，她说：“电脑少给客户算了2角钱利息，应该给客户补上。”我不在乎地说：“2角钱就算了吧！”但她说：“不行！这可关系到信誉问题。”下班后，宋大姐没顾得上回家照看生病的女儿，而是陪我东问西找，费了两个多小时，终于找到了那位储户，当我们说明事情的原委，那位储户握住我的手，连连说到：“谢谢你们！中行真是不错！”那一刻，让我感慨万千！我为自己浮躁的工作作风而惭愧，同时为自己有这么好的同事而庆幸！更重要的是我终于明白了：中行这块金字招牌的背后就是敬业和奉献！　　    大家也许不知道，我所在的城东分理处营业场所并不算大，仅有四十多平方米，人员配备并不算多，只有五位员工。可就在这狭小的天地里，在这艰苦的环境中，“城东”却打造出了一片广阔的天空，它先后获得了“三峡分行先进单位”、“湖北省分行青年文明号” 、“总行青年文明号”，这里先后诞生了“三峡分行先进工作者”、“湖北省分行青年岗位能手”、“总行文明优质服务标兵”。我为自己是这个光荣集体的一员而自豪，它激励我在自己的岗位上努力工作，开创“城东”更加美好的未来！　　     现在，每当我坐在柜台前，我就告诫自己：我的工作是多么重要，我的一言一行代表了中行的形象！面对着形形色色的客户、枯燥无味的数字、五颜六色的钞票，我一点都不敢马虎。我竭尽全力让我的每一次微笑都是真诚的，每一次交流都是温馨的，每一次计算和清点都是准确的，每一个行为都是合规的。　　     每当身心疲惫的时候，我就想起了主任说的那句话，我就想起了前面那个故事，浑身马上就鼓足了干劲儿！去年冬天的一个早晨，寒风凛冽，大雪纷飞，我因为打球扭伤了脚，正在家休息，忽然一个客户打电话来让我去收营业款，我当时真的有些犹豫，但一想起我们“随叫随到”的承诺，一想起客户对中行的信任和期待，我就什么也顾不上了，咬紧牙关出去完成了收款工作。看到客户满意的表情，听着客户对中行赞赏的话语，我在在心里暗暗地说：“我终于也能为中行这块金字招牌增色添彩了！”我当时真的很自豪！　　      时常有朋友问我：“为什么要选择中国银行？” 我总是坚定的说:“我爱中国银行！中行是我事业的春天，是我人生价值的体现，是我无悔的选择。”　　   古人云：凡事必做于细，大事必做于小。把细小的事做好本身就代表着一种伟大，我相信我在平凡的岗位上同样可以做出不平凡的业绩来。　　   如今，面对着中行股改上市这千载难逢的机遇，面对中行为我提供的宽大的人生舞台，我将顺势而为，努力学习，勤奋工作，把我的青春和热血献给我忠爱的事业！